Compliance LBA-AML (Descripcion)

UNA HERRAMIENTA DE TRABAJO Y CONTROL

El módulo CONCEPT Compliance LBA-AML es una herramienta diseñada para recoger toda la información necesaria para el cumplimiento de las nuevas exigencias de prevención del blanqueo de capitales (AML por sus siglas en inglés),  incluyendo los requisitos 2016  (AMLO-FINMA-2016) así como las obligaciones tributarias y la monitorización de las transacciones de riesgo.

Es además una rápida y eficiente herramienta de control para el Responsable de Conformidad gracias a sus módulos de diagnóstico y evaluación del riesgo LBA-AML. En particular, permite controlar la conformidad con las exigencias legales, facilitando una rápida observación del correcto registro de clientes, destacando los documentos pendientes y aquellos caducados.

Finalmente, se trata de una herramienta de soporte a la decisión para los órganos de dirección (Comités Ejecutivos y Juntas Directivas).

Gestión de Relaciones con los Clientes (CRM)

Se trata de un Módulo de Gestión de Relaciones con los Clientes (CRM) para la gestión de:

1) CLIENTES POTENCIALES para un mejor control previo a la aceptación del cliente/cocontratante

2) CLIENTES / COCONTRATANTES,  permitiendo, según la documentación de conformidad, la recogida, recopilación y archivo de toda la información. Da así los responsables de personal (control interno/externo) la posibilidad de realizar comprobaciones más rápidas.

UN PRODUCTO INTEGRADO E INTEGRABLE

Se puede usar de forma independiente o integrado en otros productos CONCEPT:

  • Versiones Multi Family (MFO) Single Family (SFO) de CONCEPT Family Office
  • Versiones “Single” o “Multi databases” de CONCEPT Independent Asset Managers, plataforma que facilita el agrupamiento de gestores de activos independientes
  • CONCEPT TrusteeTM
  • CONCEPT Processus (Interfaces bancarias:  30 bancos o software bancarios ya integrados, con un aumento significativo de la productividad)

Integrable con otro software de gestión de activos si no se desea cambiar de sistema.

UN PRODUCTO FLEXIBLE

Aparte de los módulos incluidos en el producto básico, es posible añadir en cualquier momento módulos opcionales como los descritos en la página 1, y en particular:

  • Diagnóstico de conformidad (detección de anomalías como la ausencia de datos, el control de los vencimientos, etc.)
  • Estimación del riesgo (LBA/AML) :
    • Riesgo país
    • Determinación del aumento de los riesgos
  • Identificación de estructuras complejas (organigrama)
  • Pistas de auditoría
  • Criterios de identificación FATCA US y otra legislación (CRS)
  • Etc.

UNA HERRAMIENTA DE ANÁLISIS Y GESTIÓN DE RIESGOS LBA – AML

CONCEPT Compliance LBA-AML permite también cuantificar diversos riesgos, en especial:
1) Riesgo PAÍS:

Este módulo permite determinar el riesgo de cada país según unos criterios de análisis específicos de cada empresa, tales como:

– Lista de exclusiones FATF, SECO, etc.

– Lista de países miembros de la OCDE/GAFI

– Lista de países EAR (TIEAs) con acuerdos firmados sobre intercambio de información en materia tributaria y su fecha probable de entrada en vigor.

– Lista de países según el Índice de Percepción de la Corrupción (índice CPI)

– Etc.

Según esta información, el órgano de gestión puede proponer unos países, según la calificación de riesgo, para su ratificación por el Consejo de Administración. Así, es posible crear:

  • Lista interna de países autorizados y no autorizados

2) La determinación del aumento del riesgo viene dada por una serie de criterios:

  • Calificación del país (LBA/AML) (según el contexto de nacionalidades, domicilios, sedes…  ver más arriba)
  • Participación en el programa de personas políticamente expuestas (PEP) así que sus familiares y allegados
  • Participación de sociedades domicilios
  • Conformidad de operaciones, que incluye entradas manuales o automáticas (a través del módulo CONCEPT Processus + según el volumen a procesar, con un significativo aumento de la productividad)
  • Detección de estructuras complejas (con generación automática de organigramas funcionales y jerárquicos)
  • Etc.

UNA HERRAMIENTA QUE REPRODUCE UN PROCESO DE TRABAJO

Como todo nuestro software, CONCEPT Compliance  LBA-AML es la expresión de un proceso de trabajo informatizado,  aumentando la productividad y facilitando un rápido acceso a datos y documentos (puede interactuar con su software de gestión documental (en inglés, Document Management System ).

El proceso de entrada de la información en cuanto a posibles clientes, clientes y cocontratantes se basa en los diferentes formularios requeridos por las autoridades de control y/o organismos autorreguladores, como:

1) Formulario de nueva relación comercial
2) Contrato de mandato

3) Formularios de descripción de la relación comercial:

    • Identificación de la persona que inicia la relación comercial (Introductor)
    • Identificación del cliente / cocontratante
    • Identificación de los beneficiarios efectivos:
    • Para las personas jurídicas (entidades) sin beneficiarios efectivos identificados:– Identificación de la parte controladora (accionistas que sostienen más del 25 % del capital social o miembros de los órganos de dirección)-Identificación de los órganos de dirección / consejo de administración
    • Fideicomiso:-Identificación del Administrador-Identificación del Fideicomitente, Protector, etc.

      -Identificación de los Beneficiarios (si se indican)

4) Formulario en el que se establecen las circunstancias de la constitución de la relación comercial

5) Formulario de antecedentes económicos:

  • Relaciones bancarias
  • Origen de los fondos
  • Cantidad inicial de activos
  • Evolución esperada de los activos
  • Identificación del poder

6) Identificación de los accionistas relacionados con el cliente/cocontratante (Representantes, Administrador, Consejeros, etc.)
7) Histórico de la relación comercial, otros hechos de la relación
8) Diario de operaciones (Conformidad de operaciones)
9) Etc.